همه بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری نیاز به یک چارچوب قانونی جهت تنظیم دارند. بازار فارکس نیز به‌عنوان یکی از بازارهای با نقدینگی بالا، به قوانین و مقررات دقیقی نیاز دارد. این بازار، به دلیل حجم بالای معاملات روزانه و گستردگی آن، نیازمند یک سری از قوانین و مقررات است تا در مواقع ناهماهنگی یا مشکلات، اقدامات لازم صورت گیرد. این قوانین توسط سازمان‌های نظارتی بر هر بازار تعیین و اجرا می‌شوند.
مفهوم “رگولیشن” (Regulation) یا رگولاتوری بروکر فارکس یکی از جوانب مهم برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در بازار فارکس است. برای معامله‌گران، بزرگ‌ترین ریسک ممکن است در سرمایه‌گذاری در یک بازار بدون نظارت باشد. دیدن واژه “رگولاتوری” یا “رگولیشن” در کنار نام یک کارگزار یا بروکر، اطمینان بیشتری به تریدر یا سرمایه‌گذار می‌دهد. به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران مبتدی، این نکته بسیار حائز اهمیت است.
قوانین رگولاتوری به معامله‌گران اطمینان می‌دهند که از خدمات یک بروکر یا کارگزار معتبر استفاده می‌کنند. نهادهای نظارتی بر بازار فارکس سعی در ایجاد تنظیمات استاندارد برای هماهنگی با تمامی بروکرها دارند. این شامل بازرسی‌های دوره‌ای و ارائه خدمات به مشتریان، طراحی استانداردهایی که در ثبت‌نام و دریافت مجوز بروکرها در هر کشور جاری باشد، می‌شود.
هدف اصلی قوانین رگولاتوری در انواع بروکر فارکس ، جلوگیری از هرگونه کلاهبرداری و فعالیت غیرقانونی در بازارهای مالی بین‌المللی است. اگر به موضوعات مرتبط با رگولیشن و قوانین بازار فارکس علاقه دارید، ما شما را به مطالعه تا انتهای این مقاله از وبسایت کیو ام ام اف ایکس دعوت می‌کنیم.

رگوله بروکر چیست؟

موسسات مالی و بروکرهایی که زیر نظر نهادهای نظارتی مالی قرار گرفته و به عنوان قابل اعتماد شناخته می‌شوند، با عنوان “رگوله” (Regulated) شناخته می‌شوند. سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی بین‌المللی همراه با اعتماد به بروکرها و کارگزاری‌ها وظیفه‌ای غیر از ریسک سرمایه‌گذاری دارد. انتخاب بروکرهای معتبر در بازارهای مالی بزرگ نظیر فارکس، که به شدت پویا هستند و روزانه حجم زیادی از معاملات انجام می‌شود، از اهمیت خاصی برخوردار است.

بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال به‌عنوان بازارهای غیرمتمرکز شناخته می‌شوند، بدین معنا که هیچ مرکز مشخصی برای آن‌ها وجود ندارد. از این رو، بروکری که برای انجام معاملات انتخاب می‌شود، باید زیر نظر نهادهای نظارتی مالی باشد تا امانت و امنیت سرمایه معامله‌گران را تضمین کند. تحت رگوله بودن (قانونی بودن) بروکر یا کارگزار، یکی از عوامل اساسی در این زمینه است.
رگولاتوری بروکر فارکس باید اطلاعات دقیق و چارت‌های صحیح را به کاربران ارائه دهد و برخورداری از پشتوانه مالی کافی داشته باشد تا در مواجهه با نوسانات بازار یا مشکلات مالی، ورشکسته نشود و یا در صورت لزوم، قادر به جبران ضرر مشتریان باشد.
در یک بازار مالی معتبر، حضور یک نهاد ر رگولاتوری بروکر فارکس جهت حفظ منافع کاربران فارکس بسیار حیاتی است. با توجه به احتمالات کلاهبرداری و سوءاستفاده در این بازار، قبل از شروع معاملات، اهمیت دارد اطمینان حاصل شود که بروکر انتخابی زیر نظر نهادهای نظارتی مالی قرار دارد. برای این منظور، مقایسه نام بروکر با لیست‌های معتبر بروکرهای رگوله شده یک اقدام مهم است.
با توجه به طبیعت ۲۴ ساعته و جهانی بازار فارکس، که تحت کنترل هیچ نهاد مرکزی قرار ندارد، نهادهای دولتی و غیردولتی به صورت مجزا مسئولیت نظارت بر این بازار را برعهده دارند. این نهادها شامل کمیسیون معاملات آتی (CFTC)، انجمن ملی معاملات آتی (NFA)، آژانس خدمات مالی (FSA)، کمیسیون دارایی و معاملات آتی (SFC) و سایران هستند.

بیشتر بخوانید : انتخاب بروکر فارکس

تعریف رگولاتوری بروکر فارکس

رگولاتوری بروکر فارکس یک نهاد است که مسئول قانونی کردن فعالیت‌های مؤسسات مالی می‌باشد. وظیفه اصلی این نهاد، قانون‌گذاری و نظارت بر بازار فارکس و بازارهای مالی بین‌المللی است. در زمینه فارکس، رگولاتوری به معنای نظارت از سوی نهادهای دولتی یا حتی خصوصی بر روی کارگزاری‌های فارکس استفاده می‌شود. این نظارت به وجود آمده تا اعتبار و امانت بروکر یا صرافی نسبت به مشتریان خود تضمین شود.
وظیفه اصلی رگولاتوری بروکر فارکس ، تعیین چارچوب قوانین جهت مدیریت فعالیت‌های بازارهای مالی است، به‌گونه‌ای که با استانداردها و قوانین مربوط به هر کشور هماهنگ باشد. نقش اساسی رگولاتوری در سازماندهی بازارهای مالی یک کشور در ابعاد بین‌المللی راهگشا می‌شود.

کاربرد رگولاتوری بروکر فارکس

“رگولیشن بازار فارکس” یا رگولاتوری بروکر فارکس یک مجموعه اصول و قوانین است که شرکت‌ها برای فعالیت در بازار فارکس می‌بایست از آن‌ها پیروی کنند. این رگولیشن، الزامات، محدودیت‌ها و دستورالعمل‌های خاصی را برای مؤسسات مالی تعیین می‌نماید. این نه تنها به تنظیم قوانین بازار اقتصادی اعمال می‌شود، بلکه به‌طورکلی نظارت بر اجرای این قوانین را نیز دربرمی‌گیرد. هدف اصلی از این قوانین، حفاظت از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در برابر ریسک کلاهبرداری و تقلب در بازارهای مالی است.
هر کشوری نهاد رگولاتوری خود دارد که قوانین بازار فارکس را طبق قوانین مالی آن کشور تعیین می‌نماید. رگولاتورها نهادهای مالی تحت نظارت دولت هستند که وظیفه اصلی آن‌ها نظارت و بررسی فعالیت مالی بروکرهای فارکس است. این بروکرها به‌عنوان واسطه‌ای میان بازارهای مالی و سرمایه‌گذاران عمل می‌کنند و باید دارای صلاحیت لازم برای ارائه خدمات باشند. در صورت بروز مشکل، مشتریان می‌توانند از بروکر نزد رگولاتوری شکایت کنند.
هر نهاد رگولاتوری بروکر فارکس در منطقه قضایی خود عمل می‌کند، به همین دلیل ممکن است قوانین اجرایی هر کشور با دیگران متفاوت باشد. از جمله رگولاتوری‌های معتبر در جهان، رگولاتوری NFA به عنوان یکی از بهترین و معتبرترین نوع رگولیشن در آمریکا شناخته می‌شود. این رگولاتوری به دلیل سیاست‌های سختگیرانه و نظارت‌های گسترده، جایگاه خوبی در حمایت از معامله‌گران فارکس دارد.
قوانین رگولیشن در فارکس، بروکر را ملزم به ارائه گزارش مستمر حسابرسی مالی به نهاد رگولاتوری می‌کند. همچنین، در صورت وجود مشکل یا تخلف مالی، بروکرها و کارگزاری‌ها ملزم به پاسخگویی و پرداخت جریمه می‌شوند. از دیگر مزایای رگولیشن، ایجاد تعهد برای بیمه کردن سرمایه مشتریان است. بروکرهای تحت نظارت رگولاتوری موظف به بیمه کردن سرمایه کاربران خود تا سقفی مشخص، و در صورت ورشکستگی، خسارت‌های مالی را تامین می‌کنند. همچنین، بروکرها ملزم به جداسازی دارایی‌های خود از اموال مشتریان هستند تا در صورت بروز مشکل، دارایی مشتریان محافظت شود.

بیشتر بخوانید : مفاهیم تحلیل تکنیکال

قوانین رگولاتوری بروکر فارکس در ایران

قوانین رگولاتوری بروکر فارکس در ایران به دلیل تحریم‌ها به زحمت و پیچیدگی برخورده‌اند. برخی از بروکرهای دارای مجوز رگولیشن موظف به عدم ارائه خدمات به کاربران ایرانی شده‌اند.
قوانین مالی رگولاتوری به دلیل پیچیدگی آنها، گاهاً باعث پیشرفت بازارهای مالی می‌شوند. این قوانین در بازارهای مالی تعادلی را به وجود می‌آورند. اگرچه قوانین کمی ممکن است جلبه پوشش مناسبی برای حفاظت از سرمایه‌گذاران در برابر خسارت و زیان فراهم نسازند، اما رگولیشن‌های مختلف می‌توانند خطر رقابت جهانی را کاهش دهند و تعادل فعالیت‌های اقتصادی بین‌المللی را حفظ کنند.
با این حال، لازم به ذکر است که ایران عضو سازمان نظارتی اقدامات مالی FATF نمی‌باشد، که این موضوع به مشکلات زیادی برای تریدرها و سرمایه‌گذاران ایرانی منجر شده است. به دلیل سختی‌های موجود در قوانین رگولاتوری، همکاری با بروکرها و سرمایه‌گذاران ایرانی تحت‌الشعاع قوانین ممکن نمی‌باشد.
نهادهای نظارتی و رگولاتوری که عضو FATF هستند، مجاز به پذیرش سرمایه‌گذاران و کارگزاری‌های ایرانی نیستند. به همین دلیل، برخی بروکرها و کارگزاری‌ها مجبور به ایجاد سایت و دامنه جداگانه هستند تا بتوانند بدون مشکلات با مشتریان ایرانی همکاری کنند.
تصمیم‌گیری برای انتخاب بروکر و فعالیت در بازارهای بین‌المللی برای سرمایه‌گذاران ایرانی به دلیل شرایط سخت، چالش‌برانگیز است. در این مواقع، سابقه و پشتوانه یک بروکر خارجی به‌عنوان فاکتورهای مهم مدنظر قرار می‌گیرند. در کل، رگولاتورهای بزرگ تمایل به همکاری با مشتریان ایرانی ندارند، اما برخی از رگولاتورها از قواعد آفشور بهره می‌برند. این به این معناست که یک ناحیه خاص از یک کشور مشخص می‌شود تا یک شرکت ایرانی بتواند با رعایت اصول رگولاتوری در آنجا فعالیت کند. به این ترتیب، کاربران ایرانی می‌توانند با یک بروکر خارجی همکاری نمایند.

کلام آخر

رگولیشن فارکس یا رگولاتوری بروکر فارکس به عنوان یک چارچوب قانونی مالی برای بازارهایی همچون فارکس عمل می‌کند که به معاملات در بازارهای مالی بین‌المللی اعتبار می‌بخشد. این بازارها به عنوان بازارهای غیرمتمرکز با وسعت جهانی شناخته می‌شوند و از آنجا که به سرمایه‌گذاران جذابیت ویژه‌ای دارند، همواره به چالش‌ها و خطرات مختلفی برخورده‌اند. نهادهای قانون‌گذاری با نام رگولاتوری، وظیفه تعیین چارچوب‌های قانونی و رگوله‌سازی برای بازارهای فارکس و بازارهای مالی بین‌المللی را به عهده دارند.
این قوانین، که به نام رگولیشن بازار مالی نیز شناخته می‌شوند، برای هر کشور به صورت مختلفی تدوین و اجرا می‌شوند. بنابراین، هر کشور دارای رگولاتوری منحصر به فرد برای اجرای قوانین مالی خود در معاملات بازارهای مالی است. این امر به این معناست که رگولاتورهای هر کشور قانون‌گذاری مالی خود را در حوزه معاملات بازارهای مالی پیاده‌سازی می‌کنند.
برای سرمایه‌گذاری در بازار فارکس یا هر یک از بازارهای مالی بین‌المللی، حتماً نیاز است به اعتبار و نهاد رگولاتوری بروکر توجه کنید. بروکری که دارای سرمایه و حجم معاملات بیشتری است و همچنین امنیت سرمایه شما را تضمین می‌کند، ممکن است گزینه‌ی مناسبی باشد. انتخاب بهترین بروکر فارکس باعث مطمئن‌تر بودن فرآیند سرمایه‌گذاری شما در این بازارها خواهد شد.